三部门发文规范金融主体客户尽职调查

原标题：三部门发文规范金融机构客户尽职调查。
为防范和遏制洗钱和恐怖融资活动，中国人民银行、国家金融监管总局、中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查及客户身份信息和交易记录保存管理办法》，指导金融机构合理有效开展客户尽职调查等行为。
该控制措施提出，金融机构应勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，采取合理措施识别和核实客户及其受益人的身份，并采取尽职调查措施。根据客户的特点以及商业的性质和风险情况进行相应的尽职调查。活动。洗钱、恐怖融资风险较高的，应当相应采取强化尽职调查措施，必要时可以采取与风险成比例的洗钱风险管理措施。洗钱、恐怖融资风险较低的，可以根据情况采取简化尽职调查措施。
管控办法还规定，金融机构必须保存的客户识别信息包括记录客户识别信息、受益人信息、反映金融机构客户尽职调查工作情况的各种记录和材料。
此外，根据管理办法，金融机构必须保存的交易记录包括每笔交易相关的数据信息、业务单据和账簿，以及反映交易真实情况的材料，例如合同、商业文件、商业文件和信函，按照相关法律法规的要求。
（编辑：乔业琼、杨迪）
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